Cuentas Corrientes: saber quién debe y cuánto
El extracto de cada cliente, proveedor e inversor en un solo lugar, con el saldo abierto por moneda. Dejás de armar planillas para saber cuánto te deben y cuánto debés.
Cuentas Corrientes en Plenario
Cuentas Corrientes es el libro de deudas y créditos de tu financiera. Cada vez que operás con alguien, ese movimiento queda asentado en su cuenta: una liquidación, un recibo, una factura, una orden de pago. El módulo te muestra ese historial y, sobre todo, el saldo. Cuánto te debe cada cliente, cuánto le debés a cada proveedor y cómo quedó la cuenta con cada inversor.
Son las mismas pantallas para los tres tipos de cuenta: clientes, proveedores e inversores, que en el sistema figuran como proveedores financieros. Lo único que cambia es a quién le estás mirando la cuenta. Y todo se lleva abierto por moneda: los pesos de un cliente nunca se mezclan con sus dólares. Si una misma persona te debe en pesos y tiene saldo a favor en dólares, lo ves separado, como corresponde. En pantalla la moneda aparece con el nombre de especie, porque el sistema también maneja otros valores además de pesos y dólares.
Tiene dos niveles de lectura. Uno panorámico: un listado con el saldo de todas las cuentas, para ver de un vistazo quiénes están en rojo y quiénes tienen saldo a favor. Y uno de detalle: el extracto de una cuenta puntual, renglón por renglón, con el saldo acumulado. Desde ahí llegás hasta el comprobante que originó cada movimiento. Aparte, Tesorería lleva su propia cuenta corriente por moneda y caja, para controlar el movimiento de fondos propio.
Quién lo usa
El circuito, paso a paso
La operación del día deja su marca sola
No hay que cargar la cuenta corriente a mano. Las liquidaciones, los recibos, las facturas y las órdenes de pago van dejando su movimiento en la cuenta de quien corresponda. Cada renglón queda con fecha, concepto, importe y el número de comprobante que lo originó.
Mirás el panorama de saldos
Un listado te muestra una línea por cuenta y moneda, con su saldo. Podés pedir solo los que están en rojo, solo los que tienen saldo a favor, o los dos. En clientes sumás dos columnas más: el adelanto que le autorizaste y cuánto se pasó de ese tope. Vienen ocultas y se habilitan con un tilde.
Entrás al detalle de una cuenta
Desde cualquier línea del listado abrís la cuenta corriente de esa persona o empresa, ya posicionada en la moneda que estabas mirando. También podés entrar directo buscando por nombre, por CUIT o, en clientes, por tipo y número de documento.
Acotás el extracto a lo que te interesa
Elegís la moneda y el período. Si hace falta, filtrás además por importe o por un texto de la descripción. Así encontrás un movimiento puntual de $150.000 dentro de un año entero de cuenta.
Averiguás de dónde sale cada renglón
Sobre un movimiento podés ver cómo se compone el saldo o abrir el comprobante que lo generó. También mirar el asiento contable, o todos los movimientos de esa misma operación juntos. Una cobranza suele tocar al cliente y al inversor a la vez, y ahí los ves en una sola pantalla.
Lo bajás, lo imprimís o lo mandás
El extracto se imprime con el saldo final, se exporta a Excel o PDF, o se manda por correo. Es lo que le pasás al cliente cuando discute un saldo, o al contador para conciliar.
Qué incluye
Clientes, proveedores e inversores en la misma pantalla
Las tres cuentas se consultan igual. Solo cambia a quién le mirás la cuenta. En clientes se suman algunos accesos propios, como el perfil financiero o la cartera de cheques.
Saldos abiertos por moneda
Cada moneda lleva su propio saldo y nunca se suman pesos con dólares. El listado general muestra los totales discriminados al pie: el total en pesos por un lado y el de dólares por otro.
Control del adelanto autorizado en clientes
Al saldo del cliente se le suman el tope de adelanto que le diste y el excedente. Si debe 500.000 con un tope de 300.000, el excedente te avisa que se pasó 200.000. Son columnas de clientes: en proveedores e inversores vienen en cero.
Extracto con saldo acumulado
Cada renglón muestra el saldo corrido, no solo el importe del movimiento. Con el arrastre de saldo activado, el acumulado parte del histórico previo y no de cero. Eso vale incluso cuando mirás un mes suelto.
Búsqueda del movimiento puntual
Filtrás por rango de importe de ingreso, de egreso, por texto de la descripción o por número de comprobante. Sirve cuando buscás un pago específico y no te acordás la fecha exacta.
Del saldo al comprobante y al asiento
Desde un movimiento llegás al comprobante que lo generó y al asiento contable. Hay además una vista que junta todos los movimientos de una misma operación. Ahí ves de una el impacto sobre el cliente y sobre el inversor.
Subtotales sobre lo que marcás
Si seleccionás varios renglones del listado, los totales del pie pasan a mostrar el ingreso, el egreso y el saldo de esos renglones nada más. Sirve para sumar un grupo de movimientos sin volver a filtrar.
Cuenta corriente de caja en Tesorería
Además de las cuentas de terceros, Tesorería lleva la de cada moneda y caja. Cada movimiento queda con el usuario y la sucursal. Se dan de alta débitos y créditos, se hacen transferencias entre cajas y se imprime el listado.
Qué se gana
Lo que más nos preguntan
Si el saldo es positivo, ¿quién le debe a quién?
Depende del tipo de cuenta y conviene tenerlo claro, porque es al revés. En clientes, negativo significa que el cliente te debe y positivo que tiene saldo a favor. En proveedores es el signo inverso: positivo significa que le debés al proveedor y negativo que el saldo está a tu favor. En algunos inversores las columnas aparecen como Crédito y Débito en lugar de Ingreso y Egreso, pero el cálculo es el mismo.
¿Por qué no me aparecen todos los movimientos históricos?
Porque la consulta puede venir acotada a un período por defecto, como el mes en curso. Si no encuentra movimientos en ese rango, el sistema te pregunta si querés ver el histórico completo. También podés destildar las fechas y volver a buscar para traer todo.
¿Qué es el arrastre de saldo?
Es un tilde que hace que el saldo acumulado arranque desde el histórico anterior al período que estás mirando, en lugar de arrancar en cero. Si consultás un mes solo y lo tenés activado, la columna de saldo muestra el saldo real de la cuenta. Viene activado por defecto.
¿Puedo buscar al cliente por CUIT o por documento?
Sí. En los tres tipos de cuenta podés ubicar a la persona o la empresa por CUIT. En clientes, además, buscás por tipo y número de documento. No hace falta acordarse del número interno ni escribir el nombre exacto.
¿Se pueden cargar o corregir movimientos a mano?
La cuenta corriente de clientes, proveedores e inversores es, en esencia, una pantalla de consulta: los movimientos los generan las operaciones. El alta, la modificación y la baja manual dependen de cómo esté configurado tu sistema y de los permisos del usuario. Si no las ves disponibles, es porque no están habilitadas.
Una operación afecta al cliente y al inversor a la vez. ¿Puedo ver las dos patas juntas?
Sí. Hay una vista que agrupa en una sola pantalla todos los movimientos de una misma operación. Distingue si el renglón corresponde a un cliente, a un proveedor o a un inversor, así controlás que el impacto conjunto cierre. Esa vista no muestra saldo acumulado ni el nombre: para eso volvés al extracto.
¿En qué moneda me da el total si el cliente opera en pesos y en dólares?
Cada moneda se muestra con su propio saldo. Si pedís un total unificado, se convierte cada moneda por separado con la cotización vigente y se te informa cuál se usó. Nunca se suman monedas distintas sin convertirlas.
¿Cómo le mando el extracto al cliente?
Podés imprimir la cuenta corriente con el saldo final, exportarla a Excel o a PDF, o enviar el resultado de la búsqueda por correo desde la misma pantalla. En el listado general de saldos, en cambio, la versión actual no tiene impresión.
Qué conviene saber antes
Es un módulo de consulta, no de carga. Los movimientos los generan las operaciones: liquidaciones, recibos, facturas, órdenes de pago. El alta, la modificación y la baja manual de movimientos dependen de cómo esté configurada cada instancia del sistema y de los permisos del usuario. Si no están habilitadas, la pantalla solo consulta. No prometer "editá cualquier movimiento".
El tope de adelanto y el excedente son columnas de clientes. En proveedores e inversores vienen siempre en cero, así que no se puede prometer control de adelanto sobre proveedores ni inversores. Además esas dos columnas vienen ocultas por defecto: hay que habilitarlas con un tilde. No prometer "lo ves de entrada".
En el listado general de saldos, las cuentas en cero quedan afuera salvo que se pidan expresamente. "Cero" incluye diferencias menores a un centavo. No prometer "ves todas las cuentas siempre".
La vista que agrupa los movimientos de una misma operación no muestra el nombre de la persona o empresa ni el saldo acumulado, solo los importes de esa operación. Tampoco permite saltar desde ahí a la cuenta corriente completa: hay que abrirla aparte. No prometer navegación directa.
El listado general de saldos, en su versión actual, no imprime. Esa función existía en una pantalla anterior. La impresión y la exportación a Excel o PDF sí están en el extracto de la cuenta.
Por defecto el extracto puede traer un período acotado en lugar de todo el histórico. No prometer "siempre ves todo el historial de una".
El saldo a una fecha pasada toma los movimientos hasta ese día, pero los convierte a pesos con la cotización de hoy, no con la de esa fecha. No prometer valuación histórica.
En algunos inversores las columnas Ingreso y Egreso figuran como Crédito y Débito. Es solo un cambio de nombre, no una funcionalidad distinta: no venderlo como una modalidad aparte.
En la cuenta corriente de caja de Tesorería: eliminar un movimiento no revierte las operaciones que lo originaron, y si el movimiento está vinculado a otra operación directamente no se puede eliminar. Además, algunas cajas pueden no aparecer si el usuario está limitado a la caja de su propia sucursal.
Si un cliente no tiene movimientos, el sistema informa que no tiene saldo registrado, no que debe cero. Son cosas distintas.
No se leyó nada sobre cálculo automático de intereses por mora, gestión de reclamos ni envío masivo de resúmenes: no mencionarlo.
Todo lo demás que trae Plenario
¿Querés ver Cuentas Corrientes funcionando?
Te mostramos el módulo en vivo con datos parecidos a los de tu operación, y te decimos qué hace falta para ponerlo en marcha.